אודות השירות

שירות ה- Family Office מיועד למשפחות בעלות נכסים מהותיים אשר נדרשות לנהל את ההון האישי שלהן, בכל הקשור לגורמים השונים, כגון בנקים, שלטונות המס, היועצים המשפטיים, מנהלי הנכסים השונים וצרכי המשפחה.

Family Office כולל שירות אישי של מעקב, פיקוח ובקרה על כלל הנכסים הפיננסיים של המשפחה, בין אם בבנקים שונים או אצל גורמים אחרים, עבור משפחות אמידות ומסייע בניהול מסודר של הנכסים לטווח הזמן הארוך. מעקב על הנכסים כולל גם בקרה על כל כניסה או יציאה של כסף מהחשבון ונותן תמונה מלאה ועדכנית של כלל הנכסים (הפיננסיים והאחרים), בכל זמן נתון.

החיסכון בעמלות ובזמן יקר והיכולת לנהל תיק באופן יעיל לטווח הזמן הארוך, הופכים את שירות ה- Family Office לכלי הכרחי למשפחות בעלות הון.

מעבר הון בין דורי במסגרת תיק הנכסים מצריך התייחסות ייחודית, על מנת להבטיח כי גם הדורות הבאים ייהנו מניהול נכון של התיק הפיננסי. לכן, שירות ה- Family Office מאפשר למשפחות אמידות לבנות אסטרטגיית השקעה ארוכת טווח ולדאוג גם לדורות הבאים.


מדוע יש צורך בשירות Family Office?

ניהול הון ונכסים מציב בפני משפחות אמידות אתגר משמעותי ביחס לבקרה על נכסי המשפחה, בקרה על הוצאת כספים מחשבונות, מעקב אחר דיווחים שוטפים למס הכנסה ואף דורש עדכון שוטף אודות הזדמנויות עסקיות בשוק המשתנה תדירות. ניהול תיק נכסים מבוזר ומגוון דורש תיאום ופיקוח של גורמים שונים, ובהם רואי חשבון, יועצי השקעות, נציגי בנקים, עורכי דין, מנהלים אדמיניסטרטיביים, יועצי מס ועוד.

ניהול תיק מורכב כזה ותיאום בין גורמי עבודה רבים, תוך התעדכנות שוטפת במצב השוק, דורשים זמן יקר ערך, תשומת לב רבה לנעשה ופיקוח על ביצוע ההחלטות על ידי גורמי עבודה שונים. בנוסף, ניהול התיק לטווח הארוך גוזל זמן ומקשה על תכנון ההון והנכסים לדורות הבאים.

בתהליך מורכב של ניהול הון, באות לידי ביטוי גם סוגיות מיסוי שונות שיכולות להשפיע על בחירת אפיקי ההשקעה בישראל ובחו"ל. מעבר להגשת דוחות מיסוי שנתיים, שאלת המיסוי משפיעה אד-הוק על החלטות בדבר ביצוע פעולות. דיווח מיסויי שנעשה בדיעבד, יכול להעמיד את המשקיע בפני עובדות מוגמרות שאינן ניתנות לשינוי, דבר הניתן למניעה באמצעות תכנון נכון וארוך טווח.

מדוע לבחור בשירות ה- Family Office של רווה רביד ושות'?

שירות ה-Family Office של רווה רביד ושות', רואי חשבון, הוא שירות מקצועי ואישי המציע פתרונות ייחודיים למשפחות וליחידים בעלי הון בפיקוח ובקרה על תיק הנכסים הפיננסיים וההשקעות בישראל ובחו"ל. המשרד מייעץ באופן שוטף בענייני מס ומסייע בבחירת אסטרטגיית השקעה לטווח הארוך, לפי דרישותיו של הלקוח.

במסגרת השירות, משרד רווה רביד ושות' משמש כמלווה צמוד בבחירת מבנה התיק הפיננסי והגופים המנהלים, מסייע בפיקוח ובבקרה על ישום מדיניות ההשקעה של הלקוח, על נכסי הנדל"ן והנכסים האחרים ואחראי על ליווי מיסוי שוטף ועדכני, הכולל דיווח מלא למוסדות המדינה.

המשרד מוסר דיווחים שוטפים ורבעוניים למשפחה, או נציגיה, ועומד בקשר שוטף עם הגופים הרשמיים השונים, בנקים ובנקי השקעות מהמובילים בעולם. הצוות מכיר באופן אישי את כלל הגורמים האחראים על הטיפול בתיק (כדוגמת בנקים, נציגי השקעות זרות וכו') ומוודא כי הלקוח מקבל את תשומת הלב המרבית שלהם.


צוות ה-Family Office של משרד רווה רביד ושות' מרכז עבור לקוחותיו את כלל השירותים להם הם נדרשים תחת קורת גג אחת, ומלווה אותם בצמתים מכריעים של קבלת החלטות פיננסיות.  


מידע נוסף על השירות ניתן לקרוא במצגת אודות ליווי פיננסי ליחידים בעלי הון.